ตัวอย่างที่ดิฉันแสดงให้ดูต่อไปนี้ เก็บเงินให้ลูกเดือนละ 1, 000 บาท ผ่านกองทุน Unit Link ลูกของคุณจะมีเงิน 1 ล้านบาทแรก ตอนอายุ 30 ปี ด้วยเงินต้นเพียง 360, 000 บาทเท่านั้น เป็นอย่างไรมาดูกันต่อนะคะ หลายคนคงมีคำถาม และคาใจอยู่หลายข้อ ว่าชีวิตนี้อยากจะลงทุน อยากออมเงิน อยากมีเงินเก็บ อยากท่องเที่ยวบ้าง อยากหลุดพ้น จากสภาพปัจจุบัน เป็นหนี้ มีความเครียด กดดัน จากปัญหาชีวิต และอีกมากมายค่ะแล้วจะทำอย่างไร มีเงิน 1, 000 บาท จะออม ลงทุนอะไรดี?
ความต้องการพื้นฐาน (Basic Need)2. การสะสมระยะยาว (Accumulation) 3. การลงทุน (Investment) ซึ่งข้อ 1 และ 2 เรียกว่า Serious Money หมายความว่าแม้เราจะมีเงินหรือไม่ก็ตาม ลูกก็ต้องเรียนหนังสือ (สำหรับคนมีลูกจ้า) เราเจ็บป่วยหรือเกิดอุบัติเหตุได้รับบาดเจ็บ ก็ต้องรักษา แก่ตัวไป รายได้ไม่มีแล้วแต่เราก็ต้องใช้จ่ายทุกวันๆ ดังนั้นเราก็ต้องหามาใช้ ไม่ว่าจะเป็นยืมพี่น้อง เพื่อนๆ (จนแหน่งหน่ายกันไป) คนรู้จัก หรือแม้แต่การกู้นอกระบบ เราก็ต้องทำทุกวิถีทางเพื่อให้ได้เงินมาใช้จ่ายในส่วนนี้ ดังนั้นเราจึงต้องอุดรูรั่วในชีวิตเราในส่วนนี้ให้หมด หรือเหลือน้อยที่สุด ไปดูกันว่าต้องทำอย่างไรบ้าง 1. ความต้องการพื้นฐาน (Basic Need) จะมีส่วนประกอบดังนี้คือ การมีสภาพคล่องอย่างเพียงพอ และ การมีประกันอย่างเพียงพอ 1. 1 การมีสภาพคล่องอย่างเพียงพอ หมายความว่าเราต้องมีเงินสดสำรองไว้ใช้อย่างเพียงพอในระยะเวลา 3-6 เดือน ก็คำนวณเอาจากรายได้หรือรายจ่ายสุทธิของเราในแต่ละเดือน คูณด้วยระยะเวลา 3 หรือ 6 เดือน เพื่อให้สามารถมีเงินไว้ใช้ในยามฉุกเฉิน ตกงาน หรือ อื่นๆ 1. 2 การมีประกันอย่างเพียงพอ รายได้ของเราเกิดจากปัจจัยหลักสองอย่างคือ ความสามารถคูณด้วยเวลา (และโอกาสด้วยล่ะ อิอิ) หากขาดสิ่งใดสิ่งหนึ่งไป รายได้เราก็จะหายไปด้วย ดังนั้นเราจึงควรปูฐานชีวิตของเราให้แน่นด้วยการมีประกันที่ให้ความคุ้มครอง เราทั้งด้านชีวิต สุขภาพและอุบัติเหตุให้เพียงพอ เพื่อเวลาที่ปัจจัยหลักที่ว่าขาดสิ่งหนึ่งสิ่งใดไป เราหรือบุคคลอันเป็นที่รักจะยังสามารถดำรงชีวิตอยู่ต่อไปได้ 2.
สวัสดีครับ เมื่อวานความเข้มข้นยังไม่เลือนหาย วันนี้ความเข้มข้น อีกก้าวหนึ่งกำลังจัปรากฏสู่สายตาน้องใหม่ เมื่อเรารู้ว่าลูกค้ามีสถานะทางการเงินอย่างไร เราก็เริ่มวางแผนทางการเงิน 1. ตามมาตรฐานของแนวทางนั้น 2. ปรับให้ได้ตามเงินของลูกค้า 3. เพิ่มแนวทางให้ลูกค้า 1.